Причины отказа в открытии расчетного счета


Причины отказа в открытии расчетного счета

Для обеспечения производственных потребности, каждому индивидуальному предпринимателю необходим расчетный счет в банковском учреждении. Однако в некоторых случаях, бизнесмены получают от банка отказ в открытии счета. Попробуем разобраться, как поступать в таких неприятных ситуациях.

Причины отказа банковского учреждения в открытии счета

Каждый банк отличается своей финансовой политикой, но, он обязан, в первую очередь, руководствоваться законодательством государства, в котором осуществляет свою деятельность, поэтому банк обязан объяснить отказ в открытии расчетного счета и доказать его обоснованность. Чаще всего, причиной этому, являются следующие обстоятельства:

  • индивидуальный предприниматель предоставил неполный пакет документов, не достаточно данных о самом бизнесмене;
  • предприниматель не явился в банк лично и не оформил доверенность на своего представителя;
  • решением суда бизнесмен признан не дееспособным;
  • ФНС России заблокировала уже имеющийся у предпринимателя расчетный счет;
  • у банка имеются сомнения, что предприниматель действительно собирается заниматься бизнесом, а не открывает фиктивную фирму, предназначенную для отмывания денег;
  • бизнесмен не подает в налоговую службу все требуемые документы.

Довольно часто причиной отказа, является обыкновенная ошибка. Предпринимателя могли с кем-то перепутать или потерять некоторые его данные. В таком случае, с этим быстро разберутся.

Действия предпринимателя после получения отказа

В первую очередь, следует разобраться с причиной отказа в открытии счета. Сотрудник банка обязан озвучить причину и разобраться в ее достоверности. Если он этого не делает, а клиент уверен в своей правоте, следует обратиться к ведущему менеджеру банковского учреждения. Если и это не поможет, можно обратиться в судебную инстанцию. Обращение в другой банк, тоже не плохой выход из этого положения. Также нормальный вариант узнать, что делать в таких случаях, заглянув на официальный сайт банковского учреждения, где должны быть прописаны все случаи, при наступлении которых, банковское учреждение имеет право отказать в открытии расчетного счета.

Кроме этого, не помешает воспользоваться консультацией опытного юриста, хорошо разбирающегося в этом вопросе. Но, сначала следует выяснить все возможные причины самостоятельно, возможно причину легко устранить, собрав все необходимые документы.

Автор: Денис Никулин

Читайте также

Оставить комментарий

Подтвердите, что Вы не бот — выберите самый большой кружок: