Риэлторша и две сотрудницы банка наварили на ипотеке миллионы
Три бизнес-леди неоднократно проворачивали мошенническую схему присваивания денег при получении клиентами ипотечных кредитов. Аферисткам удалось облапошить банк более чем на 15 миллионов рублей.
Следственным управлением УМВД по области направлено в суд уголовное дело в отношении трех женщин, обвиняемых в совершении мошеннических действий в составе организованной группы. Преступления совершались с 2006 по 2009 год.
По версии следствия, 51-летняя обвиняемая, являясь индивидуальным предпринимателем, занималась риэлторской деятельностью в Рославле. Она имела большую клиентскую базу и множество знакомых в различных организациях, связанных с оформлением сделок с недвижимостью. При сопровождении в начале 2006 года одной сделки купли-продажи квартиры бизнес-леди ознакомилась с порядком оформления ипотечных кредитов. После этого она продумала порядок получения мошенническим путем ипотечных кредитов в дополнительном офисе ОАО «Уралсиб» в Рославле. Осознавая, что в одиночку своей цели не добиться, она обратилась за помощью к двум сотрудницам банка, занимающим руководящие посты.
Кроме этого, содействие ей оказывали сотрудница рославльского отдела управления федеральной регистрационной службы, осуществлявшая беспрепятственную регистрацию прав собственности на приобретаемые объекты недвижимости, и эксперт-оценщик, который указывал преднамеренно завышенную стоимость квартир для оформления большей суммы кредита. Они были привлечены к уголовной ответственности как пособники, но уголовное преследование в отношении них прекращено в связи с их деятельным раскаянием и оказанием содействия следствию.
Также используя доверительные отношения, обвиняемая просила некоторых своих знакомых ставить печати и подписи, заполнять справки о доходах, заверять копии трудовых книжек и трудовых договоров.
Обвиняемые подбирали «заемщиков», предлагая малообеспеченным гражданам, не имеющим постоянного источника дохода и нуждающимся в смене жилищных условий, либо лицам, злоупотребляющим спиртными напитками, за незначительное денежное вознаграждение оформить ипотечные кредиты в дополнительном офисе ОАО «Уралсиб» в Рославле, введя их при этом в заблуждение, что кредиты за них будут платить.
Риэлтор подыскивала дешевое жилье в Рославле и районе, после этого изготавливались подложные документы. Риэлтор и работницы банка, используя свои служебные полномочия, формировали портфель документов на получение кредита потенциальными «заемщиками», заверяя копии заведомо подложных документов. Полученные деньги по оформленным мошенническим путем ипотечным кредитам частично передавались продавцам жилья, а остальные деньги аферистки забирали себе. Затем они снимали обременение с объектов недвижимости и продавали их третьим лицам, сообщила пресс-служба УМВД.
Чтобы скрыть свои преступные действия, троица до весны 2009 года за счет вновь похищаемых денег производила незначительные выплаты в счет погашения кредиторской задолженности. Тем самым создавалась видимость исполнения «заемщиками» обязательств перед банком.
В результате мошенническим путем были оформлены более 24 ипотечных кредитов. По уголовному делу банковской организацией заявлен гражданский иск на сумму более 15 миллионов рублей.
Также в уголовном деле идет речь о мошенничествах, совершенных обвиняемой-риэлтором в отношении граждан, обращавшихся к ней за услугами по совершению сделок с недвижимостью. Обманутыми покупателями жилья заявлен иск на сумму 3,8 миллиона рублей.
Источник: ИА «Cобытия»
Моя реклама
